У понеділок, 20 березня, набула чинності постанова Національного банку України, яка зобов’язує всі українські банки перевіряти своїх клієнтів щодо зв’язків з Росією.

Це означає, що банки перевірятимуть не лише самих клієнтів (компанії та фізичних осіб), а й їхніх партнерів та контрагентів щодо походження та контактів у РФ. Дія ухвали поширюється навіть на перекази коштів між двома фізичними особами. Достатньо підприємству чи людині перерахувати гроші комусь і банк вже повинен буде перевірити, чи одержувач коштів має відношення до країни-агресора.

Банки збиратимуть такі дані: відомості про громадянство; чи є в людини бізнес, зареєстрований в РФ; чи працює людина на російському підприємстві; чи має ділові відносини з громадянами РФ або з російськими компаніями; чи володіє цінними паперами юридичних осіб, які зареєстровані в Росії; чи проводить людина передачі коштів/активів на користь РФ, чи отримує їх звідти тощо.

Щойно банк виявить якийсь зв’язок клієнта з Росією, на нього одразу заведуть спеціальне досьє. Після цього кожна транзакція перевірятиметься двічі та документуватиметься.